¿CÓMO FUNCIONA EL TRADING? Todo lo que necesitas saber
En este artículo te explicaré detalladamente cómo funciona el trading y todo lo que debes saber sobre esta actividad que cada vez está capturando más la atención de las personas.
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¿QUÉ ES EL TRADING?
Para entender cómo funciona el trading es esencial comenzar por definir qué es.
El trading es una actividad en la que se busca aprovechar las variaciones en los precios de toda clase de instrumentos financieros como monedas, acciones y materias primas.
El trader analiza los movimientos de los precios y puede tomar dos tipos de posiciones:
POSICIÓN LARGA
La posición larga es equivalente a una compra. El trader se beneficia cuando toma una posición larga y el precio sube y pierde dinero si el precio baja.
Una posición larga no tiene nada que ver con la duración de la operación.
POSICIÓN CORTA
La posición corta es equivalente a una venta en corto. El trader se beneficia cuando toma una posición corta y el precio baja y pierde dinero si el precio sube.
Al igual que la posición larga, el nombre de la posición corta no tiene relación con la duración de la operación.
¿CÓMO GANAR DINERO CON EL TRADING?
Existen principalmente dos maneras en las que una persona puede ganar dinero a través del trading. Cuando un trader logra ser rentable y conseguir ganancias de manera consistente y con un manejo del riesgo adecuado entonces se le abren una gran cantidad de puertas y sus opciones serán ilimitadas.
OPERAR POR CUENTA PROPIA
Bajo esta modalidad el trader consigue sus propios recursos, ya sea porque los ahorra o los recibe de alguien más. Opera su propia cuenta y conforme esta va escalando hace retiros que pueden ir desde representar un ingreso extra a la principal fuente de ingresos de la persona.
CONSEGUIR UN TRABAJO
Existen miles de fondos de inversión en el mundo y todos están interesados en contratar a los mejores traders posibles porque saben que pueden ganar millones con ellos.
Si te interesa conseguir un empleo como trader, es necesario que puedas demostrar que estás en capacidad de ganar dinero en el mercado, por lo que será probable que tengas que operar con tu propio dinero primero de todas maneras.
Sin importar si quieres operar por tu propia cuenta o en un empleo, es necesario que entiendas que lo único que realmente importa es que seas rentable. Tus titulos, experiencia o el lugar de dónde vienes es irrelevante.
¿CUÁNTO DINERO NECESITO PARA HACER TRADING?
Para entender cómo funciona el trading, es importante hablar de la cantidad de dinero necesaria para esta actividad.
El dinero necesario para hacer trading dependerá principalmente del estilo del trader y el mercado en el que opera.
Afortunadamente para los traders, gracias a que existen diferentes formas de apalancamiento, si un trader es rentable, entonces puede hacer mucho dinero comenzando con tan solo 100 USD, como te explicaré en un momento.
SIN APALANCAMIENTO
Si decides operar sin apalancamiento, entonces lo mínimo que requerirás dependerá de tus expectativas, si por ejemplo ves el trading como una forma de generar un pequeño ingreso extra, entonces una regla general que puedes seguir es multiplicar por 10.
Por ejemplo si esperas generar 1.000 USD al año, entonces necesitarás una cuenta de aproximadamente 10.000 USD al año.
Si una rentabilidad del 10% te parece baja, entonces es importante que uses una forma de apalancamiento, sin dejar de considerar que implica un aumento del riesgo.
CON APALANCAMIENTO
Si decides usar apalancamiento, entonces puedes usar la referencia anterior para calcular aproximadamente la cantidad de dinero que necesitarás en tu cuenta.
En el ejemplo anterior, con una cuenta de un apalancamiento 2:1, entonces tus ganancias y pérdidas se duplicarán, entonces necesitarías una cuenta de la mitad del tamaño, es decir 5.000 USD.
Recuerda que esto es solo una estimación del tamaño de una cuenta y no una garantía de que tener una cuenta de 5.000 USD apalancada 2:1 garantizará 1.000 USD al año.
POSICIONES DE LARGO PLAZO
Si operas en el mercado de futuros, entonces la duración de tus operaciones determinará cuánto dinero necesitas para hacer trading.
Las posiciones que no se cierran al final del día 4:30 PM ET (para la mayoría de mercados) requerirán de cuentas más grandes, que puede ir de los 1.300 USD para los futuros del dólar canadiense, hasta más de 12.000 USD para operar futuros del S&P 500.
DAY TRADING
Por otro lado, puedes disminuir significativamente la cantidad de dinero que necesitas para operar en el mercado de futuros si abres y cierras tus operaciones en el mismo días, en lo que es conocido como day trading.
De esta manera, solo necesitarías 500 USD para operar los futuros del S&P 500, en vez de 12.000 USD.
Esto se debe a que existe un menor riesgo de sucesos que alteren fuertemente el mercado durante la noche y por lo tanto no sea necesario tanto margen en la cuenta.
MICRO FUTUROS
Y ahora puedes disminuir incluso más la cantidad de dinero, gracias a los contratos de micro futuros.
Estos contratos permiten operar en el mercado de futuros con tan poco como 50 USD. El tamaño de la cuenta variará según el broker, pero baja considerablemente la cantidad que necesitas para operar en este mercado.
EMPRESAS DE FONDEO
Existen otras formas de apalancamiento, como es el uso de las empresas de fondeo. Las empresas de fondeo se especializan en buscar traders talentosos para darles dinero para que lo administren y repartir las ganancias entre ambos (generalmente 80% para el trader y 20% para la empresa de fondeo).
Las empresas de fondeo realizan pruebas con las que buscan determinar que eres consistente en tus ganancias y sabes manejar el riesgo.
El costo de estas pruebas es tan bajo como 100 USD y puedes hacer miles de dólares con tu cuenta real. No es fácil, pero es posible.
Este es el ejemplo de uno de nuestros traders que logró 8.000 USD con una de estas pruebas.
Estas son algunas de las empresas de fondeo más populares, por si quieres conocer más detalles sobre ellos:
¿DÓNDE PUEDO APRENDER TRADING?
Si quieres aprender y profundizar en cómo funciona el trading, te recomiendo que accedas a la plataforma que hemos creado para esto y en donde encontrarás un curso de trading gratis.
Este curso está compuesto por dos secciones, una especializada en el trading y otra en la inversión en el mercado de acciones.
La sección de trading está compuesta por 6 módulos, mientras que la de inversión en acciones por 5 y entre ambas tienen más de 100 clases con todo lo que necesitas para aprender cómo funciona el trading.
También podrás acceder a herramientas gratuitas como nuestra bitácora de trading, nuestro test de psicología y un juego para traders.
¿PAGAR POR UN CURSO DE TRADING?
Antes de pagarle a una academia de trading, recuerda que puedes capacitarte de manera gratis y adquirir suficiente conocimiento para evaluar con criterio a qué academia acceder.
Pagar por un curso o servicios de educación en trading puede ser una gran inversión si pones mucha atención a quién le compras.
Si prefieres hacer las cosas por tu cuenta, es posible que te tome más tiempo y tus posibilidades de éxito disminuyan, es algo que dependerá mucho de qué tan recursivo seas a la hora de buscar material.
¿QUIÉN PUEDE HACER TRADING?
Cualquier persona puede hacer trading, pero hay algunas características que determinarán de antemano si será exitoso o no. Y no, no es el coeficiente intelectual o las habilidades matemáticas, que aunque no estorban, no son las determinantes del éxito en el trading.
DISCIPLINA
La disciplina es esencial para el trading, mantener el plan de trading, no romper las reglas de gestión del riesgo y estar buscando oportunidades de manera consistente son claves para tener éxito en esta actividad.
PACIENCIA
Warren Buffett dice que el mercado es un mecanismo a través del cuál se transfiere el dinero de los impacientes a los pacientes y es algo que aplica para el trading totalmente.
Si no tienes suficiente paciencia en tu operativa, con tu educación y tus resultados, entonces estarás transfiriéndole tu dinero a un trader que sí la tuvo.
DESEO DE MEJORAR
Las personas que siempre están buscando aprender y mejorar suelen convertirse en grandes traders y adaptarse a los cambios del mercado sin mayor problema.
También pueden crear estrategias de trading exitosas y escalar esta actividad a más mercados y más dinero.
¿DÓNDE PUEDO HACER TRADING?
Existen decenas de mercados financieros en los que puedes hacer trading. Estos son los más comunes, pero en lo personal, prefiero limitarme al mercado de acciones y futuros.
FOREX
En Forex el intercambio de monedas está representado por pares, por ejemplo el EUR/USD es el intercambio de dólares por euros. Si compras este par estarás comprando euros con dólares y te beneficiarás si el euro gana valor respecto al dólar. Si haces una venta en corto te beneficiarás si el dólar ganar valor respecto al euro.
Como podrás imaginarte, por el tamaño de sus economías, confianza en sus gobiernos y uso extendido, existen pares de monedas que mueven una gran porción de todas las transacciones que se dan en este mercado, estas son:
- EUR/USD: Euro y dólar estadounidense.
- GPB/USD: Libra esterlina y dólar estadounidense.
- USD/JPY: Dólar estadounidense y yen japonés.
- AUD/USD: Dólar australiano y dólar estadounidense.
- USD/CHF: Dólar estadounidense y franco suizo.
- EUR/GBP: Euro y Libra esterlina.
- USD/CAD: Dólar estadounidense y dólar canadiense.
FUTUROS
Los contratos de futuros son acuerdos estandarizados entre dos partes que se comprometen a comprar o vender un activo en un momento futuro específico, a un precio determinado en el momento de la transacción. Estos acuerdos se negocian en mercados regulados.
En cada contrato de futuros, una de las partes asume una posición corta, lo que significa que se compromete a vender el activo en el futuro al precio acordado, mientras que la otra parte asume una posición larga, lo que implica comprometerse a comprar el activo.
Aunque en teoría los contratos podrían implicar una entrega física del activo subyacente, en la práctica, la mayoría de ellos se cierran antes de su vencimiento, es decir, cerca de la fecha límite para su transacción.
Es importante señalar que los mercados de futuros funcionan como mercados de suma cero, donde las ganancias de un participante equivalen a las pérdidas de otro u otros participantes.
Estos mercados ofrecen una amplia gama de activos que se pueden negociar mediante contratos de futuros, incluyendo índices, acciones, títulos de deuda, productos agrícolas, metales, productos energéticos, animales, monedas, entre otros.
ACCIONES
Las acciones representan partes iguales de la propiedad de una empresa y, como tal, otorgan a sus poseedores derechos significativos. Cuantas más acciones posea una persona, mayor será su control y poder de influencia sobre las decisiones de la compañía.
Una de las principales ventajas de poseer acciones es que brindan a sus titulares derechos sobre las utilidades generadas por la empresa. Es decir, los accionistas pueden recibir dividendos en función de las ganancias obtenidas por la compañía.
Además, en el caso de que la empresa se liquide, los accionistas tienen el derecho a recibir una parte proporcional del remanente después de que todas las deudas y obligaciones de la empresa hayan sido pagadas.
Es importante destacar que el valor de las acciones puede fluctuar en el mercado, y los accionistas pueden obtener beneficios tanto por el aumento del precio de las acciones como por los dividendos distribuidos. Sin embargo, también están expuestos al riesgo de pérdida si el valor de las acciones disminuye.
CRIPTOMONEDAS
Las criptomonedas han capturado la atención de los traders en la ultima década por su gran rentabilidad y la han perdido por las fuertes caídas de los últimos años.
En general si quieres hacer trading, lo mejor es que te limites a los mercados anteriores, si crees en el bitcoin y en su futuro como la principal moneda del mundo, entonces mi recomendación es que investigues todo cuanto te sea posible y uses dinero en esa «inversión» que puedas perder y que no vayas a necesitar en décadas.
¿EL TRADING ES LEGAL?
Sí, el trading es legal en la mayoría de países del mundo.
Si operas en los mercados de acciones y futuros no tendrás ningún problema.
Si operas Forex o criptomonedas algunas cosas pueden ser más complicadas, como el envío de dinero a tu cuenta y traerla de regreso, pero en cualquier caso no sería ilegal.
ESTAFAS
Aunque el trading es legal y seguro, esto no quiere decir que no haya personas que lo usan como intermediario o fachada para cometer actos ilegales, estafas y fraudes.
Para protegerte lo mejor que puedes hacer es capacitarte y seguir estas recomendaciones básicas:
- No le entregues tu dinero a alguien diferente a una institución financiera autorizada.
- Si alguien te promete ganancias, entonces es una estafa y debes evitar entregarle cualquier dinero a esa persona o empresa.
- Entiende desde antes de cualquier tipo de trato, cuáles son todos los costos asociados.
Si sigues estas recomendaciones básicas, te evitarás la mayoría de problemas en el trading.
¿EL TRADING ES RENTABLE?
Sí, el trading tiene el potencial de ser una de las actividades más rentables que una persona puede emprender.
Sin embargo, es importante nunca olvidar que el trading es riesgoso y difícil. En finanzas, se suele hablar de la relación del riesgo con las ganancias esperadas. Entre mayores sean las ganancias esperadas, mayor el riesgo.
Por eso, si quieres ser rentable en el trading debes ser muy dedicado y debes además, gestionar muy bien tu riesgo, porque es inevitable, pero es posible gestionarlo para mitigar las pérdidas.
¿CÓMO LOGRO SER RENTABLE EN EL TRADING?
Para ser rentable en el trading es necesario contar con una estrategia de trading rentable y aprender a usarla sin que las emociones, la falta de paciencia o la falta de disciplina afecte los resultados de esta estrategia.
En nuestra página hemos recopilado una gran cantidad de estrategias de trading que puedes encontrar en: estrategias de trading.
También puedes ver este artículo sobre las mejores estrategias de trading.
Si prefieres crear tu propia estrategia, entonces puedes consultar esta guía.
¿CÓMO CONTROLO LAS EMOCIONES?
Existen dos formas para controlar las emociones en el trading.
PSICOTRADING
La base del psicotrading o la psicología del trading es entender que las pérdidas son parte del proceso. Algunas operaciones se pierden, otras se ganan, pero lo importante es que a largo plazo se genere ganancia.
Habrán momentos de pérdidas prolongadas y eso es normal, es parte del proceso y unas cuantas operaciones o incluso algunos días de resultados son muestras muy pequeñas para hacer una evaluación de un trader o una estrategia.
Si quieres aprender más al respecto, te recomiendo el libro Trading en la zona, del que hicimos un resumen en esta página.
ROBOTS DE TRADING
Otra de las opciones que tienen los traders y es nuestra favorita, es usar robots de trading. Los robots de trading están automatizados y permiten liberar una gran carga emocional en el trader, porque no debe hacer un análisis operación por operación, sino que debe confiar en su estrategia.
Esta es una de las principales razones por las que usamos robots de trading y por la que hemos visto cómo personas que apenas comienzan, desarrollan habilidades y mejoran como traders de manera más rápida.
¿CUÁNTO TIEMPO PUEDE TOMARME?
No es posible decirte una cantidad de tiempo especifica que pueda tomarte para alcanzar el éxito en el trading.
A partir de nuestra experiencia, las personas más consistentes y disciplinadas, comienzan a tener rentabilidad en 6 a 12 meses, pero tu caso podría ser muy diferente.
Recuerda también que si quieres ser exitoso en el trading no puedes parar una vez comienzas a hacer dinero de manera consistente, sino que debes aprender más y escalar el que bien podrías llamar tu negocio.
Si no estás en continuo aprendizaje, no podrás manejar sumas de dinero cada vez más grandes y que te permitan vivir de esta actividad.
