EMPRESAS DE FONDEO: GUÍA COMPLETA
Las empresas de fondeo son compañías que se dedican a proveer cuentas reales a traders que demuestren sus capacidades de generar dinero consistentemente en el mercado, pero que no tengan suficiente capital propio para operar. En este artículo te contaré todo lo que debes tener en cuenta a la hora de elegir una empresa de fondeo, sus reglas, costos adicionales y las mejores de la actualidad.
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¿QUÉ ES UNA EMPRESA DE FONDEO?
Una empresa de fondeo es una compañía que busca probar las habilidades que los traders tienen, y para esto los ponen a prueba a través de una cuenta demo en donde deberán cumplir una serie de reglas.
El objetivo es evaluar si el trader es consistente en sus ganancias, sabe cumplir las reglas y gestiona apropiadamente su riesgo.
Para esto requerirá que el trader cumpla una serie de condiciones durante un mes, que por lo general son:
OBJETIVO DE GANANCIA
El trader deberá alcanzar un nivel de ganancia mínimo durante el periodo de prueba. Este objetivo suele oscilar entre $1.500 y $3.000 para las cuentas de fondeo más pequeñas, que como te mostraré en un momento, son las mejores opciones.
MÁXIMO DE CONTRATOS
Las empresas de fondeo establecen límites al número de contratos que puede usar un trader con el fin de que gestione el riesgo y no intente obtener el objetivo de ganancia asumiendo riesgos demasiado grandes para la cuenta.
Algunas empresas establecen máximos variables que puede ir aumentando con el tiempo, mientras otras establecen un número fijo que se mantiene todo el tiempo.
LÍMITE DE PÉRDIDA DIARIA
Las empresas de fondeo suelen establecer un límite de pérdida diaria, que si es sobrepasado implicará la pérdida de la cuenta.
DRAWDOWN
El Drawdown es la medida de la caída desde el punto más alto de la cuenta. A medida que el trader acumula ganancias, el Drawdown sube hasta alcanzar el valor inicial de la cuenta.
Las empresas de fondeo tienen dos tipos de Drawdowns:
DRAWDOWN DINÁMICO
Este drawdown irá subiendo con el balance en todo momento. Por lo general, es mejor evitar este tipo de drawdown a toda costa porque se convierte en la principal razón por la que los traders pierden sus pruebas o sus cuentas fondeadas.
END OF DAY DRAWDOWN
Este drawdown se calcula al final del día y por lo tanto es mucho más favorable que la anterior opción y puede hacer una gran diferencia entre mantener tu cuenta fondeada o perderla.
MINIMO DE DÍAS DE OPERATIVA
Las empresas de fondeo suelen requerir que los traders operen por lo menos una cantidad de días, para demostrar que no pasaron la prueba por un golpe de suerte.
HORARIO
Parte de la prueba está operar dentro de las reglas de las cuentas de fondeo, que suelen incluir un horario, en donde todas las posiciones de deben cerrarse antes de las 15:59 (CST).
¿QUÉ ES UNA CUENTA DE FONDEO?
Una cuenta de fondeo es una cuenta real que los traders que cumplan las condiciones de estas empresas recibirán. Estas cuentas tienen condiciones de manejo de riesgo similares a las de la cuenta de prueba. Además tendrán características que el trader deberá mirar muy bien antes de elegir una cuenta.
COSTOS
Hay costos asociados con operar en vivo, como por ejemplo la plataforma y la data.
Algunas empresas cobran de manera mensual alrededor de $100 USD por mes por otorgar una licencia y la plataforma, sin embargo, la mayoría hace un cobro único por cuenta fondeada, que suele ser la mejor opción.
Este único pago suele oscilar entre $100-200 USD para las cuentas pequeñas.
REPARTICIÓN DE GANANCIAS
La repartición de ganancias de las cuentas de fondeo suele ser 80% para el trader y 20% para la empresa de fondeo, con algunas ofreciendo tratos más favorables para el trader de 90% para él y 10% para la empresa.
Además, algunas empresas de fondeo permiten que el trader se quede con el 100% de las ganancias hasta cierta cantidad, antes de comenzar a repartirlas entre ambos.
CONDICIONES DE RETIRO
Estas empresas suelen tener condiciones para el retiro de ganancia de sus cuentas fondeadas, algunas permiten retirar todas las ganancias, mientras otras exigen que un monto mínimo permanezca en la cuenta después del retiro.
¿CÓMO ELEGIR UNA CUENTA DE FONDEO?
Para elegir una cuenta de fondeo considera estas 5 características: Relación Ganancia/Drawdown, tipo de trailing drawdown, costos de plataforma, data y operación, condiciones y medios para hacer los retiros y claridad en las condiciones de operación.
GANANCIA/DRAWDOWN
Asegúrate de que la relación entre la ganancia que debes obtener y el drawdown no sea muy desigual.
Por lo general buscas que esta relación esté por debajo de 1, es decir, que el drawdown sea igual o mayor al objetivo de ganancia.
La mayoría de empresas ofrecen cuentas fondeadas de una gran cantidad de dinero pero tienen un costo alto y una pésima relación de ganancia/drawdown que hacen sumamente dificil pasar la prueba.
Por eso, considera limítarte a las cuentas de fondeo pequeñas.
TRAILING DRAWDOWN
Busca que el Trailing Drawdown se calcule al final del día (EOD), el Drawdown dinámico es un dolor de cabeza para los traders y hace más probable que pierdan la cuenta.
COSTOS
La mayoría de empresas de fondeo han optado por cobrar una única vez por el derecho a usar la data y plataforma de trading, por lo tanto ten en cuenta que además de la mensualidad, habrán costos asociados a recibir tu cuenta fondeada.
RETIROS
Considera las condiciones de los retiros, tanto la repartición de ganancias como la cantidad de dinero que las empresas de fondeo te dejan 100% para ti.
CLARIDAD EN LAS CONDICIONES E INTENSIÓN POSITIVA
Finalmente, aunque es más ambiguo, considera evitar aquellas empresas de fondeo que tienen reglas complejas y condiciones ambiguas.
De igual manera, evita aquellas que no tienen una intensión positiva y que claramente quieren que pierdas la prueba.
¿SON CONFIABLES LAS EMPRESAS DE FONDEO?
Existen muchos tipos de empresas de fondeo y no es posible decir que todas sean confiables, sin embargo, las que hemos usado en Inverbots han cumplido con su parte y nuestros traders han podido hacer retiros sin problemas.
Sin embargo, estas empresas están cambiando constantemente y por eso es importante revisar las opiniones de otros traders antes de entrar en una prueba con una de estas empresas de fondeo, ya que la información de las pruebas y la confiabilidad de una empresa podría haber cambiado.
LAS MEJORES EMPRESAS DE FONDEO
Estas son las mejores empresas de fondeo, en general, a partir de nuestra experiencia durante los últimos años con ellas: OneUp Trader, Topstep Trader, Leeloo Trading, Uprofit Trader, Earn2Trade, Apex Trader, Bulenox y Ticktick Trader.
Es importante aclarar que esta no es una recomendación y que existen una gran cantidad de empresas de fondeo. Es un mercado competitivo en el que cada día aparecen nuevas, con diferentes condiciones y tipos de pruebas. Sin embargo, estas se han logrado destacar a lo largo del tiempo como confiables y con condiciones y costos razonables.
ONEUP TRADER
OneUp Trader fue una de las primeras empresas de fondeo en aparecer. A diferencia de Topstep Trader, OneUp no tenía una prueba doble, sino de una sola fase y gracias a esto ganó una gran popularidad.
Sin embargo, las condiciones de OneUp en la cuenta fondeada hizo que perdiera gran parte de esta popularidad, porque hacía muy difícil mantener una cuenta real.
Estas son las condiciones de sus pruebas:
TOPSTEP TRADER
Topstep Trader fue una de las primeras empresas de fondeo que existió y es una pionera del mercado con más de 10 años de experiencia.
Esta empresa tiene una prueba de dos fases, que hizo que durante mucho tiempo fuera una opción menos optima que sus competidores, pero ha cambiado la dinámica y ahora los traders pueden hacer dinero real en la segunda fase de la prueba.
Gracias a esto, Topstep Trader se ha convertido nuevamente en una de las mejores opciones de la actualidad.
Estas son las condiciones de sus pruebas:
Topstep Trader usa un drawdown que se calcula al final del día.
LEELOO TRADING
Leeloo Trading es una de las mejores empresas de fondeo, pero usa un Drawdown dinámico que sube con las ganancias de las operaciones abiertas, haciendo más difícil pasar sus pruebas.
UPROFIT TRADER
UProfit ha sido generalmente una excelente empresa de fondeo, sin embargo, han venido cambiando las condiciones de sus pruebas y volviendo el proceso más complejo para los traders, como te cuento en el video anterior.
Estas son las condiciones de sus pruebas:
UProfit tiene un Drawdown que se calcula al final del día.
Adicionalmente, UProfit tiene costos de data y plataforma que solo deben pagarse una vez por cada cuenta fondeada.
EARN2TRADE
Earn2trade es otra excelente empresa de fondeo que está capturando la atención de las personas.
Esta empresa ofrece una gran variedad de pruebas y opciones para los traders, con cuentas fondeadas escalables, estáticas y opciones para la operación en la cuenta fondeada que le otorgan una gran variedad de opciones a los traders.
Estas son las condiciones de esta empresa en la prueba:
El Drawdown de Earn2trade es calculado al final del día.
APEX TRADER
Apex trader es una empresa convencional de fondeo, que ha ganado popularidad en los últimos años.
Estas son sus pruebas:
Apex Trader tiene un Drawdown dinámico, que va subiendo con las ganancias de la cuenta, incluso cuando son de operaciones que aun no se han cerrado, que es un punto negativo para esta empresa.
BULENOX
Bulenox es una empresa de fondeo intermedia entre las anteriores. Si bien es a grandes rasgos una empresa tradicional, ofrece algunas variaciones que le dan varias posibilidades al trader.
Bulenox ofrece la posibilidad al trader de tener un límite de pérdida diaria, pero poder escalar la cuenta y tener un drawdown que se calcula al final del día o tener una cuenta sin límite de pérdida diaria, pero que no puede escalarse y tiene un drawdown dinámico.
TICKTICK TRADER
TickTick Trader es una empresa de fondeo poco conocida, pero que está ganando reconocimiento rápidamente.
Es una empresa muy tradicional del mercado de futuros.
Estas son sus pruebas:
TickTick Trader tiene un DrawDown que se calcula al final del día y una vez se obtiene una cuenta real, solo es necesario hacer un único pago por la data y plataforma.
FTMO
FTMO es una de las empresas de fondeo más reconocidas, en especial porque se enfoca en el mercado de Forex, cuando por lo general ha sido un mercado concentrado en Futuros.
La principal diferencia de esta empresa es que no tiene un límite de tiempo para obtener los resultados requeridos, sin embargo, por esta razón es más costosa que las cuentas de futuros.
MY FOREX FUNDS
My Forex Funds es una empresa de fondeo que se especializa en el mercado de FOREX, fue creada en julio del 2020 y cuenta con tres tipos de programas:
Rapid: En este programa el trader deberá cumplir con una serie de reglas en un ambiente de simulación y podrá obtener el 12% de las ganancias que consigue.
Evaluation: En esta versión más usual de las pruebas de fondeo, el trader deberá pasar dos fases para obtener su cuenta fondeada.
Accelerated: En este programa el trader comienza directamente en una cuenta fondeada y si logra los objetivos, puede escalar esa cuenta. Existen dos modalidades:
Conventional:
Emphatic:
LAS MEJORES EMPRESAS DE FONDEO 2023
Considerando todo lo anterior, las mejores empresas de fondeo para el 2023 son: Topstep Trader y Earn2trade.
Esto es basado en nuestra experiencia y la de nuestros traders.
PREGUNTAS FRECUENTES
¿HAY EMPRESAS DE FONDEO SIN PRUEBA?
Sí, hay empresas de fondeo sin prueba, que ofrecen la posibilidad de entregar una cuenta de manera directa, sin embargo, es importante ser muy cuidadosos con este tipo de oferta, porque suele ser insostenible y ha sido la razón por la que algunas empresas de fondeo han tenido que cerrar.
¿HAY EMPRESAS DE FONDEO PARA INDICES SINTETICOS?
Sí, hay empresas de fondeo para índices sintéticos como FTMO, que además permiten operar CFDs también.
Aunque igual es posible operar los mismos instrumentos a través del mercado de futuros.
¿HAY EMPRESAS DE FONDEO SIN LÍMITE DE TIEMPO?
Sí, hay empresas de fondeo sin límite de tiempo, que no tienen el límite de un mes como la mayoría, sin embargo, sus costos son más elevados. Este es el caso de FTMO.
¿HAY EMPRESAS DE FONDEO PARA CRIPTOMONEDAS?
Sí, hay empresas de fondeo para criptomonedas. Aunque no es posible operarlas de manera directa, las empresas de fondeo permiten operar micro futuros del Bitcoin.
¿HAY CUENTAS DE FONDEO GRATIS?
No. Aunque sería posible evaluar al trader sin necesidad de cobrarle, el costo de las pruebas permite controlar que las personas no creen una gran cantidad de cuentas fondeadas y transfieran el riesgo por completo a la empresa de fondeo.
¿HAY EMPRESAS DE FONDEO PARA ACCIONES?
No existen por el momento empresas de fondeo para acciones, sin embargo, las mencionadas en este artículo permiten operar en el mercado de futuros que tiene índices bursátiles.
Otras empresas como FTMO tienen CFDs que permiten operar derivados de algunas acciones.
¿HAY CUENTAS DE FONDEO PARA BINARIAS?
No. Parte del atractivo de las opciones binarias es que pueden ser operadas con muy poco dinero y a la vez apalancarse mucho, algo que no sucede en igual magnitud con el mercado de futuros.
¿DEMASIADO BUENO PARA SER VERDAD?
Es posible que parezca que las empresas de fondeo son demasiado buenas para ser verdad, por eso, es importante hacer una gran claridad:
¡EL TRADINGO NO ES FACIL!
Pasar las pruebas de fondeo puede ser más difícil de lo que parece y mantener una cuenta fondeada también. Muchos traders pierden sus primeros intentos, otros obtienen sus cuentas reales pero no logran mantenerse suficiente tiempo con ellas.
Pero unos pocos, que logran hacerlo, pueden darse el lujo de vivir del trading, sin haber invertido grandes sumas de capital.