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¿Cómo detectar una estafa en el trading? Te hablamos con la verdad



Una de las preguntas más comunes en foros y que nos llegan por correo, en comentarios y otros mensajes es cómo identificar si una compañía va a estafarlos. En este artículo te contaré qué debes tener en cuenta a la hora de invertir para evitar caer en una estafa en el trading.

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¿QUÉ ES UNA ESTAFA EN EL TRADING?

Lo primero que hay que aclarar es qué es una estafa, porque muchas veces los traders en el calor del momento atribuyen la palabra estafa a prácticamente todo… siempre pierdo en Forex entonces el broker es una estafa, siempre pierdo en futuros entonces el CME es una estafa. No soy un trader rentable después de un curso de trading entonces esa academia es una estafa y así sucesivamente.

Un mal servicio no es algo ilegal, si alguien te vende una hamburguesa que no ha sido refrigerada apropiadamente está haciendo algo en contra de las normas de sanidad y esto es ilegal. Si el sabor de la hamburguesa es malo, esto no es ilegal.

estafa en trading

Una estafa es un delito, una actividad que va en contra de la ley o donde los servicios, aunque legales, son muy diferentes a lo que realmente se entrega. Teniendo esto en cuenta, estos son los casos en los que estás tratando con alguien que claramente va a estafarte:

1. Cuando te prometen una rentabilidad

Es el más común y el más fácil de detectar. Si alguien te promete que serás rentable, que tendrás una rentabilidad o que lograrás algo específico en términos de dinero en un periodo de tiempo, esa persona te está mintiendo y si adquieres sus productos o servicios es un claro caso de fraude.

El trading es muy difícil y si una persona no pone mucho de su parte nunca va a lograr los resultados que espera. Los mercados de renta variable además, pueden tornarse muy volátiles y nadie puede contar con que es capaz de predecirlos y obtener ganancias en el corto plazo, como por ejemplo terminar todas las semanas positivos.

2. Cuando se ofrecen a manejar tu dinero por ti

El segundo caso que más se ve y que es claramente una actividad ilegal es la captación de dinero. Además de los fondos de inversión, los bancos y otras instituciones financieras, nadie está autorizado a administrar o guardar tu dinero.

Por eso, si alguien te dice que le transfieras tu dinero a su cuenta para que esa persona te lo administre y opere por ti, esa persona está cometiendo un delito y te aseguro que en muy pocas ocasiones volverás a ver ese dinero de regreso.

Este tipo de situaciones suele ir acompañada del primer caso, en donde una persona te dice que le transfieras el dinero a su cuenta que él o ella lo administra y te aseguran una rentabilidad para que así tú accedas.

3. Cuando el modelo de negocio tiene una estructura piramidal

Si tu rentabilidad no depende de cómo te vaya en los mercados sino de cuántas personas puedas traer al negocio, es muy probable que estés lidiando con un esquema piramidal.

Como estos esquemas son insostenibles en el tiempo son, por supuesto, un fraude y son ilegales en la mayoría de países.

El oro, las criptomonedas, binarias y forex suelen ser usados como medio para este tipo de estructuras. Lo importante en este tipo de negocios no es ganar en el mercado y de hecho el trading queda muy relegado, lo importante es que traigas a más personas y que después ellos traigan a más, formando así la estructura por la que esta estafa recibe su nombre de pirámide.

Durante el auge de las criptomonedas en el 2018 era muy común que estas se asociaran a las pirámides. Obviamente el bitcoin y las otras criptomonedas no son pirámides, pero sí han sido muy usadas para estafas piramidales gracias a su popularidad y al deseo del público de volverse millonario rápido.

4. Cuando los intermediarios no están regulados

Si estás considerando en abrir una cuenta con un bróker que no está regulado, te estás exponiendo muchísimo a prácticas ilegales de este bróker.

Si estás usando un fondo de inversión o invirtiendo en proyectos que no están regulados, podrías estar lidiando con empresas ilegales y que en cualquier momento pueden desaparecer sin que nadie responda por tu inversión. Por eso siempre invierte en los mercados con empresas reguladas.

Esos son los principales casos. Pero como aun podrías tener dudas de si X es una estafa o Y una estafa y después de leer este articulo aun tienes dudas al respecto, lo mejor es que simplemente lo evites.

Si no estás seguro que esto sea la mejor opción usa los servicios gratis de esa empresa antes o intenta conocerlos más antes de hacer una inversión, siempre y cuando ninguno de los casos anteriores se cumpla.

Y finalmente considera esto…. Cuando quieres dinero fácil y rápido eres más propenso a ser víctima de estas estafas. En el trading es posible ganar mucho dinero, pero no es fácil.

Espero que este artículo te haya servido. Muchas veces el trading se gana una mala reputación por personas inescrupulosas que lo usan para ofrecer servicios fraudulentos, por eso es importante que estés atento y te informes muy bien antes de adquirir un servicio, si todas las personas hacen esto, los fraudes en el mercado desaparecerían y el trading de una vez por todas, dejaría de ser asociado al fraude.