¿QUE ES UN ETF? ¡Guía completa!
Los ETF o Exhange Traded Funds son uno de los principales instrumentos de la bolsa de valores y podría serte de mucha ayuda, tanto si eres un principiante que quiere invertir de manera pasiva, como un inversionista que está buscando estructurar cuidadosamente su portafolio.
Accede a nuestro curso gratuito y recibe más información de nuestros servicios:
¿QUÉ ES UN ETF?
Un ETF, o Fondo Cotizado en Bolsa por sus siglas en inglés (Exchange-Traded Fund), es un instrumento financiero que combina características de los fondos de inversión y las acciones individuales.
Se crean para rastrear índices, materias primas, bonos u otros activos financieros, permitiendo a los inversores acceder a una amplia diversificación con costos relativamente bajos.
A diferencia de las acciones individuales, los ETFs no representan la propiedad directa en una empresa, sino que reflejan el rendimiento de un grupo de activos subyacentes.
Esto los convierte en herramientas populares para inversores que buscan exposición a mercados específicos sin tener que seleccionar activos individuales.
¿CÓMO FUNCIONAN LOS ETF’S?
Los ETFs brindan a los inversores una manera conveniente y eficiente de diversificar sus carteras y acceder a diversos activos financieros.
Los inversores pueden comprar y vender ETFs a través de sus cuentas de corretaje durante las horas de negociación, otorgándoles flexibilidad para ajustar sus inversiones en función de las condiciones del mercado.
La principal ventaja de los ETFs es su diversificación. Con una sola inversión en un ETF, los inversores obtienen exposición a una canasta diversa de activos subyacentes, lo que reduce el riesgo asociado con la inversión en un solo activo.
La transparencia es otra característica clave, ya que los inversores pueden acceder a información actualizada sobre la composición del ETF y sus activos subyacentes.
En términos de costos, los ETFs suelen tener gastos más bajos en comparación con otros productos de inversión.
Esto se debe a menores gastos operativos y la ausencia de comisiones de venta. Esto ayuda a mejorar el rendimiento de las inversiones con el tiempo.
Además, los ETFs ofrecen flexibilidad en estrategias de inversión. Los inversores pueden optar por ETFs que rastreen índices amplios o específicos, sectores industriales, regiones geográficas, clases de activos como bonos o materias primas, e incluso estrategias temáticas.
Esto permite a los inversores adaptar sus carteras según sus objetivos y creencias personales.
En resumen, los ETFs funcionan como herramientas versátiles para los inversores, permitiéndoles diversificar sus carteras de manera eficiente, acceder a una variedad de activos subyacentes con transparencia y flexibilidad, y beneficiarse de costos más bajos en comparación con otros productos de inversión.
Su naturaleza conveniente y sus opciones de personalización los convierten en una elección popular para aquellos que buscan invertir en los mercados financieros de manera informada y rentable.
¿CUÁL ES LA DIFERENCIA DE UN ETF CON UNA ACCIÓN?
La principal diferencia entre un ETF (Exchange-Traded Fund) y una acción radica en su naturaleza y lo que representan en el mercado financiero.
Un ETF es un fondo de inversión que cotiza en bolsa y está diseñado para rastrear un índice, un sector, una materia prima u otros activos subyacentes. Al invertir en un ETF, los inversores adquieren una cesta diversificada de activos que reflejan el rendimiento del índice o sector que el ETF está destinado a seguir. Los ETFs no representan la propiedad directa en una empresa individual; en cambio, representan la propiedad de una parte proporcional de los activos subyacentes que componen el índice o sector.
Por otro lado, una acción es una representación de propiedad en una empresa específica. Cuando alguien posee acciones de una empresa, es propietario de una parte de esa empresa y tiene derecho a una porción de sus ganancias y activos. Las acciones pueden fluctuar en valor según el rendimiento de la empresa y otros factores del mercado.
¿ES MEJOR COMPRAR UN ETF QUE UNA ACCIÓN?
La principal diferencia entre comprar una acción y un ETF depende del perfil de riesgo del inversionista y su estrategia.
Mientras que un ETF puede tener un perfil de riesgo menor al estar diversificado, una acción podría ofrecer mayor potencial de valorización.
A mayor riesgo, mayor rentabilidad esperada.
También dependerá de la estrategia, una estrategia de inversión activa consiste en buscar las mejores opciones de inversión de manera cuidadosa y selectiva, mientras que una estrategia de inversión pasiva consiste en buscar seguir los indices.
Una persona que siga una estrategia de inversión activa estará por lo general mejor con acciones, materias primas, divisas y otros instrumentos individuales.
Alguien que siga una estrategia de inversión pasiva podría sacarle mucho provecho a un ETF que siga un índice.
TIPOS DE ETF’S
Existen varios tipos de ETFs (Exchange-Traded Funds) diseñados para satisfacer diversas estrategias de inversión y necesidades de los inversores. Algunos de los tipos más comunes de ETFs son:
ETFs de Índices
Estos son los ETFs más comunes y rastrean un índice específico, como el S&P 500 o el Nasdaq. Proporcionan exposición a una amplia gama de acciones que componen el índice, lo que permite a los inversores obtener rendimiento similar al del mercado en general.
ETFs Sectoriales
Estos ETFs se centran en un sector específico de la economía, como tecnología, salud, energía, finanzas, etc. Son útiles para los inversores que desean centrarse en un área de la economía en particular.
ETFs de Materias Primas
Rastrean el rendimiento de materias primas como el oro, la plata, el petróleo, entre otros. Son una forma de diversificar la cartera y beneficiarse de las fluctuaciones en los precios de las materias primas.
ETFs de Bonos
Estos ETFs rastrean índices de bonos y ofrecen exposición a diferentes tipos de deuda, como bonos del gobierno, corporativos o municipales. Son populares entre los inversores que buscan ingresos estables y diversificación en sus carteras.
ETFs Internacionales
Proporcionan exposición a mercados extranjeros, permitiendo a los inversores diversificar a nivel global. Pueden rastrear índices de países o regiones específicas.
ETFs de Dividendos
Estos ETFs se centran en acciones que pagan dividendos. Son populares entre los inversores que buscan ingresos regulares.
ETFs de Factores
Rastrean índices construidos en torno a factores específicos como el valor, el crecimiento, la volatilidad o la calidad. Estos ETFs buscan estrategias de inversión más específicas.
ETFs Inversos y Apalancados
Los ETFs inversos buscan obtener beneficios cuando el mercado cae, mientras que los ETFs apalancados buscan multiplicar los rendimientos (o las pérdidas) del índice subyacente utilizando derivados financieros. Estos ETFs son más complejos y adecuados para inversores más experimentados.
ETFs de Estrategias Alternativas
Pueden incluir ETFs que siguen estrategias como la venta en corto, la gestión de riesgos o la inversión en activos no tradicionales.
Cada tipo de ETF tiene sus propias características y riesgos asociados, por lo que es importante que los inversores comprendan bien en qué están invirtiendo antes de incorporarlos en su cartera.
PRINCIPALES ETF
Estos son los principales ETF por su volumen diario de transacción.
Y esta es una descripción de cada uno de ellos.
SPY (SPDR S&P 500 ETF TRUST)
El SPY es un ETF que replica el rendimiento del índice S&P 500, compuesto por las 500 principales empresas estadounidenses. Ofrece a los inversores una forma eficiente de obtener exposición diversificada al mercado de valores de Estados Unidos, abarcando una amplia gama de sectores y tamaños de empresas.
QQQ (INVESCO QQQ TRUST)
El QQQ rastrea el índice Nasdaq-100, que comprende empresas tecnológicas y de telecomunicaciones, incluyendo gigantes como Apple, Amazon, Microsoft y Google. Brinda a los inversores la oportunidad de invertir en algunas de las empresas más innovadoras y de rápido crecimiento.
TLT (ISHARES 20+ YEAR TREASURY BOND ETF)
El TLT ofrece exposición a bonos del Tesoro de Estados Unidos con vencimientos largos. Sirve como una opción para inversores interesados en la deuda gubernamental a largo plazo, que tiende a ser más segura pero también puede tener rendimientos más bajos.
HYG (ISHARES IBOXX $ HIGH YIELD CORPORATE BOND ETF)
El HYG se enfoca en bonos corporativos de alto rendimiento, que ofrecen tasas de interés más altas debido a su mayor riesgo crediticio. Es una opción para quienes buscan mayores ingresos, pero con mayor volatilidad en comparación con bonos de grado de inversión.
XLF (FINANCIAL SELECT SECTOR SPDR FUND)
El XLF rastrea el sector financiero en Estados Unidos, incluyendo bancos, aseguradoras y otras instituciones financieras. Permite a los inversores seguir el desempeño de este sector clave en la economía.
FXI (ISHARES CHINA LARGE-CAP ETF)
El FXI ofrece exposición a empresas chinas de gran capitalización que cotizan en Hong Kong. Es una oportunidad para los inversores interesados en el crecimiento económico de China y su mercado de valores.
EWZ (ISHARES MSCI BRAZIL ETF)
El EWZ proporciona acceso al mercado de valores de Brasil, siguiendo a empresas brasileñas cotizadas en bolsa. Es una forma de invertir en la economía más grande de América Latina.
EEM (ISHARES MSCI EMERGING MARKETS ETF)
El EEM ofrece exposición a mercados emergentes en todo el mundo, permitiendo a los inversores aprovechar el potencial de crecimiento en países en desarrollo.
IWM (ISHARES RUSSELL 2000 FUND)
El IWM rastrea el índice Russell 2000, compuesto por empresas de capitalización pequeña en Estados Unidos. Brinda a los inversores acceso a empresas más pequeñas y potencialmente de mayor crecimiento.
XLE (ENERGY SELECT SECTOR SPDR FUND)
El XLE sigue el sector energético en Estados Unidos, incluyendo empresas de petróleo, gas y otros recursos energéticos. Permite a los inversores invertir en la industria energética.